新闻资讯

（上图为李魏律师于峰会现场）

2015年11月4日，中国离岸金融（上海）峰会在上海凯宾斯基大酒店拉开帷幕，本次峰会聚焦中国私人财富管理市场发展挑战与机遇、全球化背景下的资产累积基础上的合理配置与保全规划，以及从法律视角出发的家族财富代际传承路径等相关主题，展开了一系列的讨论交流，旨在通过现场对话的形式，对当前蓬勃发展下的中国私人财富领域出现的各种问题进行多角度、最层次的刻画和剖析。来自全球300多名金融、财富管理、投资移民机构、律师、会计师等专业人士出席了峰会。

（上图为对话嘉宾及主持人合影，左起依次为颜怀江先生、Barry Mitchell先生、张旖妮女士、胡迅怡女士及李魏先生）

李魏律师受邀出席了本次峰会并参与了以家族代际财富传承技巧分析为主题的现场对话。同时参与对话的有AMS Financial Group HongKong集团法律顾问Barry Mitchell先生、工银家族财富（上海）投资公司总经理胡迅怡女士及温特博森信托（香港）有限公司大中华区域经理张旖妮女士。磐合家族办公室创办人兼董事长颜怀江先生担任了本次对话主持。

在对话中，李魏律师就家族财富代际传承规划工具的选用和优劣进行了重点阐述。李魏律师认为：

家族财富代际传承规划中，可供选择的工具很多，如遗嘱、公司架构、家族委员会、代持、托付、保险及家族信托等，这些工具各有所长，相互补充，通过综合方案运用，能够最大程度地满足家族财富所有者的意愿。但在这些工具中，家族信托无疑是功能最强大和不可或缺的工具，因为家族信托不仅能够隔离隐蔽财富，规避未来债务、婚变和继承产生的争产风险，最重要的还是传承者能够在去世后依然能够能过家族信托行使对身后财富的控制管理权，这是其他工具无法比拟的。

家族信托按地域划分，大体分为离岸信托和国内信托两大类。离岸信托发展历史悠久、案例众多、服务成熟、操作规范，但毕竟在境外，加上语言因素，信息传递不太方便，但适合已经存在于境外或将要转移到境外的家族财富保护传承。境内信托同离岸信托在财产隔离保护、规避风险和身后传承方面基本一致，并受到《信托法》保护，但发展时间较短、服务机构较少，但国内信托可控性强、服务及时，同时因为限制较少，对于委托人而言，有更大的运用空间，适合传承工具无法满足需求的境内家族财富保护传承。所有说二者难以分出绝对优劣，只能看家族财富所有者的客观情况和现实需求。

李魏律师最后还强调：家族传承有两个重要因素，一是共同的财富，二是共同的愿景和目标。家族传承规划也是围绕这两个要素进行的，除了通过教育、文化、精神传播、以及物质奖励和经济制裁外，最重要的就是利用如家族信托等专业法律工具，使家族传承计划被异类家族成员挑战时，家族能够得到法律的保护，也就是国家的强制力保护，这是家族传承的核心。法律让财富更安全，法律让家族更稳固！

Barry Mitchell先生与张旖妮女士分别代表英属维尔京群岛国际金融中心和巴哈马金融服务部及巴哈马金融服务局作出发言，介绍了在代际财富转移过程中所形成的个性化方案设计理念及其所倚赖的现实结构。胡迅怡女士从现有资产在传承实践中实现增值保值的具体路径出发，分析了几种相对前沿的实用性技巧，颜怀江先生则对整个讨论进行了精辟的总结。现场与会嘉宾对整个对话报以了热烈的掌声。