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李魏律师应邀出席第十五届21世纪亚洲金融年会担任对话嘉宾

发布日期:2020-11-13 | 文章来源:FTC家族信托中心

2020年11月10日,第十五届21世纪亚洲金融年会在北京四季酒店隆重开幕。

年会由南方财经全媒体集团指导、中国财经媒体领导者《21 世纪经济报道》主办,自2006年创办以来已步入第十五届,权威专家、知名金融机构掌门人、实业企业家共聚一堂,共论金融竞争力。

本届年会为期两天,由保险年会、金融夜话、金融主论坛、金融主题论坛与学术晚宴五大环节组成。11月11日下午,举办了盛大的“全球大变局、财富新挑战”财富管理主题论坛。


论坛由中央广播电视总台央广经济之声主持人杨曦主持,首先由南方财经全媒体集团党委委员、副总编辑贾肖明开场致辞。


在全国社保基金理事会原副理事长王忠民、光大理财总经理潘东、恒生银行副行长秦宜、招商银行私人银行部总经理赵悦、中融信托常务副总裁游宇、宜信财富联席总裁尚筱分别进行专业主题演讲后,进入到精彩的圆桌对话环节


第一场圆桌对话主题为:2020居民财富转移如何起步,由21世纪经济报道记者何潇怡主持,摩根大通资产管理中国区总裁王琼慧、恒生银行副行长秦宜、光大信托副总裁,首席经济学家刘向东、平安理财副总经理付强、银华基金执行总经理唐能、交银基金首席策略分析师马韬担任对话嘉宾。


第二场圆桌对话主题为:共话家族信托,资金信托新规后的资产配置变化,由21世纪经济报道记者朱英子主持,中信信托家族信托业务部总经理王楠、平安信托家族信托部总经理李蕾、万向信托家族办公室负责人谢赟、上海信托信睿家族办公室副总经理刘杰、盈科全国家族信托中心主任兼首席律师,米兰贝拉家族办公室联合创始人李魏担任对话嘉宾。


作为现场唯一律师代表,李魏律师主要从法律规定入手,联系家族信托业务与客户需求,分享自己的专业观点。

李魏律师表示, “资金信托新规”(《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》)第二条规定,本办法所称资金信托业务应当为自益型信托,附则部分明确服务信托业务不属于本办法所称资金信托,不适用本办法规定。我们知道,37号文规定的家族信托属于服务信托范畴,因此信托公司按照37号文设立的家族信托,虽然也包含信托资金管理内容,但并不属于“资金信托新规”所规定的范畴。“资金信托新规”是为了衔接“资管新规”在信托资管业务中的具体规定,很多条款直接从“资管新规”中原文引用,一大堆的比例限制与量化管理,总基调体现了降杠杆、减嵌套、分散风险、取消刚兑等指导思想,对于信托公司来说,将会面临资产规模增长受阻、管理模式更加复杂、投资分险显著提高、业务利润面临缩水等多方面的挑战。信托公司除常规增加公司净资产、扩大信托资金规模及寻找外部优质投资产品资源等措施外,传统家族信托业务或可助一臂之力。

李魏律师认为,首先,信托公司设立的家族信托计划是否成为资金信托的合格投资人,存在一定的不确定性。 “资金信托新规”第八条规定了六类合格投资人:第一类是符合条件的自然人、第二类是符合条件的境内法人和其他组织、第三类是社会公益基金、第四类是合格境外投资者、第五类是其他资管产品、第六类是银行业监管机构视为合格投资者的其他情形,


没有提到传统家族信托产品。按照过住做法,家族信托产品应该可以包含在第六类中,但因为“资金信托新规”对此没有明确,因此信托公司应对此有心理准备。如果家族信托产品可以作为资金信托合格投资人,那么信托公司就要继续加大传统家族信托的发展力度,既可以为资金信托业务储备后备资金,对于一些不符合资金信托监管条件的投资项目,可以尝试通过家族信托中的资金进行直接投资,帮助客户实现资产配置目标;如果家族信托产品不能作为资金信托合格投资人,那么对于有资产保护传承需求,又有需要通过资金信托进行资产配置的客户,可以考虑先通过自然人担任受托人的民事信托帮助客户进行资产保护传承安排,然后以民事信托受托人作为投资人将民事信托资金投入资金信托。通过对家族信托业务的上列战略性结构调整,可有效争取业务空间。

当主持人问到今年疫情对家族信托业务有何影响时,李魏律师介绍,从律所业务表现来看,今年疫情,使家族客户风险意识得到了极大提高,除了传统由信托公司担任受托人的营业性家族信托与保险金信托继续保持增长外,以股权、不动产为主要信托财产的民事信托法律安排需求明显增大,受托人通常是客户的父母、兄弟姐妹及成年子女。相信通过民事信托与营业性家族信托相互配合与补充,将会成为未来家族信托发展的主要模式。



(文:黄文锋 / 图片:21世纪亚洲金融年会组委会)



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